SEU PATRIMÔNIO, COM CONTEXTO

Visão geral

T
Posições registradas ◌
R$ 0,00
Posições cadastradas manualmente
Custo das posições ↗
R$ 0,00
Custo informado dos ativos atuais · não é fluxo de aportes
Reserva de segurança ⌑
R$ 0,00
Meta a definir no seu plano
Aporte mensal planejado ◎
R$ 0,00
Estimativa editável

Histórico patrimonial

Disponível após registrar histórico
Seu histórico começa no primeiro aporte

Seus objetivos

Reserva pessoalDefinir meta
Patrimônio de longo prazoDefinir objetivo
Plano de aportesComece quando puder

Próxima melhor ação

PLANEJAMENTO
Etapa atual · organizar

Defina seus objetivos, despesas e uma estimativa de aporte que não pressione o caixa da família nem da empresa.

Comitê patrimonial

◫
PlanejadorObjetivos e capacidade de aporte
Rascunho
⌕
Analista de carteiraExposição e concentração
Rascunho
⚖
Revisor críticoRiscos e contrapontos
Rascunho

Radar de eventos

DEMO
Conexões ainda não ativadas

Quando o projeto tiver fontes conectadas, notícias materiais serão vinculadas às posições e às teses.

Demonstração interativa. Ainda não há histórico de movimentações para calcular rentabilidade. Carteira sem conexão externa. Indicador BCB disponível sob demanda no Radar.

Posições

Dados locais deste navegador
Sua carteira ainda está vazia.
Cadastre uma posição quando iniciar seus investimentos.

Alocação por classe

sobre patrimônio investido
Sem posições para calcular exposição.

Como interpretar

A reserva do plano é um saldo de planejamento separado; não a cadastre também como posição. A carteira mostra somente os ativos registrados e não representa o patrimônio familiar total. Sem integração com corretora, atualize valores por importação ou cadastro. Uma carteira pequena pode estar concentrada mesmo com vários ativos. O Atlas vai evidenciar classe, emissor, setor e moeda conforme os dados estiverem disponíveis.

Planejar um aporte

SEM ORDEM AUTOMÁTICA

Informe um valor que está realmente disponível. O simulador compara sua reserva e as metas registradas. Ele não acessa corretora nem envia ordens.

Regras do motor

1 · Confirmar liquidez

Obrigações próximas e reserva vêm antes de perseguir retorno.

2 · Conferir a política

A sugestão depende dos objetivos, horizonte e tolerância a perdas cadastrados.

3 · Comparar alternativas

Prazo, risco, liquidez, custos e tributação devem estar visíveis.

4 · Registrar a decisão

O usuário confirma. O simulador nunca executa uma operação.

Indicador oficial · Meta Selic

Consulta sob demanda à série SGS 432. Nenhum dado carregado.
Fonte e metodologia BCB ↗ · Requer acesso à internet. A referência pode ser anterior ao dia da consulta.

Radar de notícias e eventos

NOTÍCIAS NÃO CONECTADAS
A consulta macro acima é independente. O feed de notícias ainda depende de integração.
Esta versão não acompanha o mercado em tempo real.

Fluxo planejado

Fontes oficiais primeiro

CVM, Banco Central, Tesouro e relações com investidores.

Deduplicar antes de alertar

Releases repetidos ou republicados formam um único evento com fontes relacionadas.

Vincular à sua carteira

O alerta explica qual ativo pode ser afetado, por qual mecanismo e o que verificar.

Sem dado, sem conclusão

Falhas e atrasos ficam visíveis no dashboard.

Teses e decisões

Memória do seu processo
Registre o motivo e o papel de cada posição quando começar a investir.
O histórico da tese permite perceber se os fatos mudaram. Uma alta no preço, por si só, não comprova que a análise estava certa.

Comitê patrimonial

PAPÉIS DO COMITÊ
◎
Planejador patrimonialObjetivos, liquidez, reserva e orçamento de aporte
Ver execução acima
◫
Analista de carteiraConcentração, exposição e rebalanceamento
Ver execução acima
⌕
Pesquisador fundamentalistaDocumentos, fundamentos e cenários de valuation
Ver execução acima
◉
Radar e cenáriosEventos relevantes e impactos condicionais
Ver execução acima
⚖
Revisor críticoContraevidências, dados ausentes e premissas frágeis
Ver execução acima
✳
CoordenadorResumo com fontes, divergências e alternativas
Ver execução acima

Contratos MCP planejados

Repositórios avaliados · instalação pendente

O backend do projeto integra python-bcb, PyPortfolioOpt, OpenBB, MCP e o SDK FinRobot V2. O comitê utiliza três métodos reais do InvestSkill. Conecte seu serviço para verificar instalação e configuração; o simulador local continua independente da IA.

yennanliu/InvestSkill
tradermonty/claude-trading-skills
kangcodex/finance-skills
AI4Finance-Foundation/FinRobot
ghostfolio/ghostfolio
openbq-org/OpenBB
wilsonfreitas/python-bcb

get_portfolio_snapshot

Posições com data, moeda e origem.

get_material_events

Eventos oficiais, materialidade e referências.

simulate_scenario

Impactos calculados com premissas explícitas.

propose_contribution

Alternativas de aporte sujeitas à sua política.

MCP é uma interface para ferramentas. Não conecta automaticamente corretoras nem cria acesso a fontes sem credenciais e autorização.

Como o comitê decide

1. Evidência: buscar fontes e marcar datas.
2. Cálculo: métricas e cenários calculados por código.
3. Tese: analista sintetiza premissas.
4. Contestação: revisor procura o que invalida a conclusão.
5. Decisão: coordenador mostra opções; você decide.

Nenhuma estimativa de preço futuro será exibida como certeza. Sem método calibrado, cenários serão qualitativos e condicionais. Os agentes podem apoiar análise, mas não constituem assessoria financeira credenciada.

Meu plano patrimonial

SALVO NESTE NAVEGADOR

Comece pelo fluxo de caixa. Valores pessoais e empresariais devem ficar separados.

Fontes e conexões

CARTEIRA NÃO CONECTADA
Importar CSV da corretora

Importe posições com as colunas nome;classe;investido;valor;codigo. Use ponto decimal e valores sem separador de milhar. Confira os dados antes de importar.

Área do Investidor B3

APIs institucionais podem exigir contratação e autorização do investidor. Não ativadas.

Fontes públicas oficiais

CVM, Banco Central e Tesouro podem abastecer indicadores e documentos após integração.

Conexão de IA

Agentes e provedor de modelo ainda não configurados; nenhuma chave fica neste navegador.

Os valores preenchidos ficam apenas no armazenamento local deste navegador nesta demonstração. Faça backup antes de trocar de dispositivo.
Atlas é um protótipo educativo de organização e análise. Não oferece recomendação personalizada regulada nem envia ordens. Dados e projeções dependem de validação e de fontes conectadas.